中国人民银行东莞市分行深入践行“金融为民”理念，纵深推进涉诈“资金链”精准治理，2025年以来组织辖区银行机构围绕“涉诈风险识别”“异常交易拦截”“警银紧密协作”三方面下功夫、出实招、破难题，共协助公安机关成功阻断86起电信网络诈骗案件，拦截涉诈资金近千万元，为人民群众撑起资金防护“金钟罩”。

精进涉诈风险识别“基本功”

“真的太感谢你了，不然我的养老钱就保不住了！”东莞退休教师宋老师眼冒泪光，双手紧握着银行客户经理的手感激地说道。

2025年2月的一个下午，宋老师急匆匆走进建设银行东莞松山湖创新支行，请求网点客户经理协助完成一笔15万元转账交易。期间，宋老师言辞躲闪、神色紧张，迅速引起了客户经理的警觉。进一步询问发现，宋老师被诈骗分子诱导下载安装了“银联会议”等诈骗软件，在操作转出15万元存款时因限额问题转账失败。经客户经理耐心劝说，宋老师最终认识到这是诈骗骗局并及时办理银行卡止付业务，成功避免了15万元的资金损失。

这一幕识诈打诈场景，是东莞金融工作者助力防范打击电信网络诈骗的生动缩影。近年来，中国人民银行东莞市分行始终坚持以人民为中心，组织辖内银行机构常态化开展反诈工作专项培训，不断提升网点一线员工涉诈识诈的敏感度，以金融机构的责任与担当，为人民群众筑牢防骗安全屏障。

锻造异常交易拦截“锁子甲”

近期，民生银行东莞分行交易监测系统弹出一条预警信息，提示东莞市民朱女士的银行账户存在向异地陌生交易对手快速转账等异常交易情形，疑似遭遇电信诈骗。银行工作人员迅速开展紧急核实，尝试联系朱女士，但由于其电话已被诈骗分子转接，无法联系到朱女士本人。为防止资金转移，银行交易监测系统第一时间锁定账户，成功阻断朱女士发起的3笔合计100万元的转账交易。事后，朱女士手持一面“反诈先锋为民挽损”的锦旗来到银行网点，衷心感谢银行工作人员和资金预警系统为其挽回了百万经济损失。

为遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，中国人民银行东莞市分行坚持精准防控，指导辖区银行机构不断升级技防手段和交易监测模型，上线可疑交易实时预警系统，精准拦截涉诈资金，用专业、细致的实际行动守护人民群众财产安全。

布下警银紧密协作“防护阵”

近期，在中国银行东莞大岭山玉屏路支行，公安民警和银行员工联合劝阻，成功阻止一起投资理财诈骗，为一客户及时止损30万元。事发当天，黄某在该网点现金智能柜台存入30万元，并要求立即转入一涉嫌多起电信诈骗案件的异常账户。银行工作人员发现相关情况后，迅速启动应急处置预案，向当地公安机关反馈这一可疑线索情况并联系片区民警及时开展上门劝阻。最终，在警银携手劝阻下，黄某如梦初醒，最终打消了转账的念头，庆幸自己逃过一劫。

2025年以来，中国人民银行东莞市分行持续深化警银联动综合治理，建立健全基层警银联动机制，组织辖内银行机构深入开展警银合作，快速移交在业务办理过程中发现的可疑涉诈线索，协助公安机关高效开展追赃挽损，切实守护人民群众“钱袋子”。