（ 1 ）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；（ 2 ）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；（ 3 ）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的； （ 4 ）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；（ 5 ）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为；（ 6 ）办理邮政金融业务的各类网点和机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。